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Finance - Patrimoine – Bourse Conseils Financiers et Boursiers (1) Si la bourse et la finance c'est un fait ne cesse d'attirer chaque jour davantage d'individus, il n'en reste pas moins c'est un autre fait que le particulier gérant de patrimoine se sent souvent isolé pour faire ses choix, ceci pour plusieurs raisons : La fluctuation des marchés qui prend souvent de court le gérant par sa rapidité sa spontanéité et son ampleur; Les décisions à prendre (conséquence du premier point) doivent très souvent l'être rapidement pour éviter les situations de crise; Les choix à faire requièrent souvent la recherche et le traitement de volumes d'informations importantes; Les intermédiaires financiers auxquels le particulier a l'habitude de s'adresser n'ont pas toujours le temps et le personnel compétent pour mener à bien ces opérations, en sorte que le particulier est souvent contraint à une "débrouille" un peu hasardeuse avec tous les risques concomitants pour son portefeuille. Chaque individu qui opère a son " passé boursier", son niveau de connaissance technique, son expérience sur les divers marchés ainsi que des objectifs personnels - plus ou moins spéculatifs – ou plus ou moins défensifs, etc .. Aussi, convient-il avant tout de bien définir le cadre, l'intention fondamentale qui conduira à une pratique. "Gagner de l'argent" - même si c'est le but évident - n'est pas, dans sa formulation, un repère assez affiné pour définir une ligne de conduite précise et déterminante. Or, si une ligne de conduite n'est pas fermement définie, étant donné la volatilité des produits, on peut facilement s'égarer dans des spéculations très hasardeuses... Face à ces constats de fait, il nous a semblé souhaitable de mettre en place à l'attention des particuliers disposant un patrimoine sensible (qu’ils gèrent seuls ou en faisant déjà appel à un "intermédiaire") deux types de formules : 1ère formule : Formule "cas par cas" : Des conseils ponctuels concernant le contenu et la gestion d'un patrimoine, ou d'une partie d'un patrimoine (gestion d'u portefeuille, par exemple) sont fournis à la demande. 2ème formule : Un système d'abonnement (*) ; cette deuxième formule comporte : Une analyse approfondie ciblée portant sur la globalité du patrimoine (via notamment un audit patrimonial) ou sur une partie seulement du patrimoine, ou sur un portefeuille boursier. Et un suivi personnalisé (**) en continu et en temps réels des opérations de l'abonné Modalités : Les conseils sont dispensés (que ce soit pour la première ou pour la seconde formule) : par fax ou par e-mail Conditions générales d’abonnement Remarque : En aucun cas la société ne procèdera par elle-même aux opérations qui resterons en tout état de cause à la seule charge de l'opérateur client. En aucun cas elle n'acceptera quelque mandat de gestion de portefeuille ou autre. La société AbStart Consulting se veut absolument indépendante de toute vente de produits financiers; elles ne dispense que des conseils et effectue des diagnostics patrimoniaux. ******************************* Pour en savoir plus sur ces formules (notamment pour déterminer la formule la mieux adaptée à votre cas, cliquer sur l’onglet « Info-Contact ». A inclure dans le préambule des conditions générales (1) Y compris produits d'épargne et de prévoyance, valeurs immobilières, la réglementation et les produits bancaires , les placements bancaires (*) L'abonnement prend en compte les objectifs personnels de l'opérateur client : Soutien défensif à la couverture du portefeuille Accompagnement offensif pour des opérations engagées ou envisagées (**) La personnalisation est ici fondamentale; elle se fait de manière approfondie selon des critères déterminés en commun avec l'opérateur client (l'audit patrimoine - s'il a été mené - peut y aider fortement) Cette personnalisation des objectifs, permet en outre d’aider l'opérateur dans le choix de son marché et de ses produits en fonction précisément de ses objectifs et en fonction de ses paramètres personnels (notamment le niveau de ses liquidités, ou le volume de liquidités à engager, le paramètre temps...) Par ailleurs, concernant les marchés dérivés, au sein même d'une catégorie de produits (Monep, Warrants...) des impératifs liés à la nature des produits requiert une adaptation méticuleuse à la personne de l'opérateur tenant compte notamment : de sa disponibilité (prévisions d'orientations anticipées pour une échéance, un prix d'exercice, une volatilité à définir), du type d'opérations visées, simples ou complexes (requérant en plus d'une disponibilité matérielle une connaissance et une expérience déjà importante des marchés. Exemples : gestion de strangle ou de spead complexes), du niveau de risque accepté.è Il convient donc successivement : de définir avec précision le niveau actuel de ce risque, d'en déduire un niveau acceptable et accepté pour l'avenir et enfin de mesurer de manière constante les risques encourus...